יועץ פנסיוני אובייקטיבי – מה זה בכלל?!
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי הוא תהליך אשר מטרתו היא לסייע ללקוחות לחסוך בצורה הטובה ביותר לגיל הפרישה שלהם. מי שמעניק את הייעוץ המדובר הוא יועץ פנסיוני אובייקטיבי ובלתי תלוי. כלומר, אותו יועץ פנסיוני איננו עובד או משווק את אחת מחברות הביטוח, קרנות הפנסיה, בתי ההשקעות וכו', וכן איננו מקבל עמלות תמורת מכירת מוצרים כלשהם. כך ניתן להבטיח כי הייעוץ יהיה מותאם ללקוח במאה אחוז ולא יושפע משיקולים כאלה ואחרים.
ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי- למי זה חשוב?
החיסכון לגיל הפרישה של כל אדם, חייב להתבצע בצורה מדויקת על מנת שהוא יענה על הצרכים הפיננסיים העתידיים של האדם. כל אדם שמעוניין לחסוך לגיל הפרישה שלו בצורה הטובה, היעילה והמותאמת לו ביותר, יכול לפנות אל יועץ פרישה פנסיוני אובייקטיבי אשר יעניק לו ייעוץ שיענה על הצרכים שלו בצורה המדויקת. כמו כן, יועץ פנסיוני אובייקטיבי יסייע לכל אדם לבחון האם הוא זקוק לביטוחים אישיים נוספים שאין לו, על מנת להגן על עצמו ועל המשפחה שלו בצורה הטובה ביותר. בכדי לדאוג לעתיד שלכם בצורה הטובה ביותר שיכולה להיות, אין ספק שכדאי לכם לבחור בייעוץ פנסיוני אובייקטיבי על ידי היועץ הטוב ביותר בתחום.
מה כולל שירות של יועץ פנסיוני אובייקטיבי?
שירות של יועץ פנסיוני אובייקטיבי באתר של איילה אבני כולל בו מספר דברים: היועץ יבחן את נתוני הדוחות השנתיים שלכם, תנאי החסכונות הפנסיוניים שלכם לרבות קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל. היועץ יבחן את נתוני הביטוחים שלכם וכן, את נתוני ההכנסות שלכם, הנכסים שלכם וההלוואות שלכם. לאחר מכן, הוא ייתן לכם המלצות מפורטות בכתב לשינויים בכלל החסכונות שלכם לרבות החסכונות הפנסיוניים והביטוחים האישיים שלכם, על מנת שתוכלו לעביר את ההמלצות המדוברות לסוכן הביטוח שלכם ולמעסיק שלכם ולבצע שינויים נדרשים בהתאם להמלצות היועץ. מטרתו של היועץ היא לדאוג לעתיד הכלכלי שלכם בצורה הטובה ביותר, ללא שום אינטרנט.